风控，从签订贸易合同开始

　　近期我处接连接到多起疑似虚假贸易案件，海外渠道介入后买方均全面否认贸易，并愿意配合出具正式书面声明意见。同时，该类案件货物发往第三方，收货方通常以清关公司居多。渠道向清关公司核查货物流时，清关公司表示无义务配合渠道调查，不愿透露货物去向。

　　由于此类案件出口企业和买方债权债务关系无法确定，货物流无法核实，处理过程极度漫长，受各种原因所限效果不佳。结合出口企业提供的贸易单证和后期反馈，发现双方在签订合同时存在瑕疵。为更好保护出口企业的权益，我公司建议在订立合同时注意如下事项。

　　一、调查买方资信，全方面了解买方经营情况

　　出口企业在与新买方进行贸易时，应全面了解买方资信情况。出口企业可向专业的信用机构调取买方资信报告，充分完全了解买方下述信息：

　　（一）买方资金是否充足，现金流是否稳定，是否存在债务或诉讼等问题。这是为了帮助出口企业预判买方后续付款能力。

　　（二）买方董事以及股东的相关信息资料，在签订合同时确认合同签字方是否有签字权，并要求买方授权签字人提供护照副本就签字进行比对，抑或者从买方公司披露的财报里查找买方法人签字。

　　（三）买方从事的主营业务。在这里提出这点是因为在一些贸易中，出口企业出运给买方的货物与买方实际主营业务不相符。若买方否认贸易，出口企业很可能会陷入被动局面。

　　（四）买方注册地址，联系电话以及官方邮箱。在后续沟通中，请务必主动要求买方通过其官方邮箱发送邮件，特别是在签订合同，确认提单信息，付款信息，债务信息等关键沟通节点上。

　　二、完善合同

　　为了更好的保护出口企业自身利益，最至关重要的是合同上必须要有贸易双方的签名。在我们国内，合同印章的效益是高于签字的，但在国外，特别是香港、俄罗斯、欧洲及拉美等国家，贸易单证上的签字比一个印章更重要。例如在香港公司印章是无需备案的，任何人只需花几十元就可以随便制作一个，而且一般有限公司都是用这一类的授权章，所以即使买方的印章和合同上是一样也不能完全代表什么，也就说在当地进行印章比对没有实际意义。

　　三、控制支付方式，降低收汇风险

　　在同新买方进行贸易时，建议中国出口企业应采取更加安全的支付方式，如D/P或者信用证等，防止买方发生拖欠，钱货两空。退一步来说，请在签订合同中约定部分预付款，并要求付款方为限额买方。若买方通过第三方付款，要求买方书面说明付款方与买方之间的关系。

　　四、完善合同中关键条款的约定

　　（一）约定唯一付款账户

　　由于近几年黑客案件陆续涌现，为保护出口企业不会因此类欺诈行为而受到损失，建议出口企业在合同中约定账户信息，明确告诉买方不会轻易更改账户信息，要求买方若收到相关指令，务必通过电话，微信等方式直接与出口商进行确认。

　　（二）约定质量异议期和第三方质检机构。

　　（三）约定产品使用标准。在合同中约定货品明细以及产品标准是至关重要的，常见的国际标准认证有CE认证、CEN标准、CENELEC标准、ETSI标准等，抑或是双方认可的第三方机构认证。

　　（四）明确管辖权条款。

　　（五）明确提单收货人信息等信息。若提单收货人非限额买方，请双方在合同中明确约定货发第三方的相关信息，并主动询问货发第三方的原因以及买方与收货人关系。

　　中国企业在贸易中通常秉承“以和为贵”的儒家思想，希望与买方建立深层的往来交情，但就现今国际贸易而言，交易双方的合作应建立在平等互利的基础上，遵循契约精神和诚信原则。鉴于此，我公司建议出口企业在与国外买方过招时，不可轻易放弃自身的底线，应规范贸易操作。在风险发生后及时采取减损措施，向我公司报损，提交全套贸易单证，配合追讨，以便尽早确立债权债务关系，获取赔款、追回欠款、降低损失。